2023-12-31

2023年是割裂的一年，年初的行情一片大好，上半年AI、中特估各种概念行情此起比浮，到下半年的一路下跌，以及北交所的绝地反弹。可以说赚钱的机会不少，但亏的概率很大。环境中形成了一种极度悲观的气氛，大中小盘的各种阴跌也让持股的信心跌到谷底。不过年终总结一看，其实集思录上赚钱的是大概率，我觉得主要原因可以归结为不怎么“炒股”。今年，只要不做股票，赚钱的的概率就不小。

从我的股债平衡持仓中就能看出，股的部分基本打了个平手，依靠北交所的小仓位大涨，覆盖了了300、500、1000三大指数的大、中、小幅度的下跌。然后可转债中规中矩，固收的部分依靠垃圾债几次机会，斩获了近几年固收部分的最高收益率，使得今年的最终结果还不错。
然而离年初定下的30%的收益目标还距离很远，而这需要指数配合涨个15%左右，这个涨幅基本1月份就达到了，但没想到后来指数均回撤了10~20%不等，看来年初指数的增长目标还是过于乐观了。而固收特别是垃圾债的表现又超过了预期，形成了今年股、债部分的巨大反差。这样看来，今年真是个实实在在的熊市。

关于融资成本，今年的杠杆率基本维持在140~150%，融资的部分的综合成本大概在-2.5%左右，还是不错的，这部分我估计明年还会更高些，毕竟至少年底这段贴水上升还是很明显的。

关于平衡，在最后一个交易日收盘前，卖掉了部分北证50的股票，将仓位降到5%，同时将垃圾债释放的资金和部分现金补充了300、500、1000指数，让他们都到达了20%的仓位，一年一度的平衡操作就完成了。

总的说来，2023年开年和收关都不错，中间的过程不尽如人意，但最终结果已经很满意了。而且指数都还在低位，使得未来可期，毕竟沪深300都跌了3年了，这还是历史上第一次。

12月月度收益为： 1.25%
1月净值： 1.0956 （ 9.56%）
2月净值： 1.1113 （ 1.43%）
3月净值： 1.1154 （ 0.37%）
4月净值： 1.1080 （-0.66%）
5月净值： 1.0919 （-1.94%）
6月净值： 1.1106 （ 1.72%）
7月净值： 1.1422 （ 2.84%）
8月净值： 1.0825 （-5.23%）
9月净值： 1.1012 （ 1.88%）
10月净值： 1.0959 （-0.48%）
11月净值： 1.1761 （ 7.32%）
12月净值：1.1908 ( 1.25%)

2023年收益：19.08%

崭新的2024年即将到来了，提前预祝大家新年快乐，在新的一年投资收益满满！当然，今年除此之外，还有幸抢到了茅台1499*8 2499*1，当然也懒得卖，留着指数创历史新高时来庆祝吧：）

2023-12-31 18:41修改 来自北京